利用中の金融機関から他社へ変更する手順

近年、まれにみる不況続きの影響もあり、老後の資産形成など、不安な状況が続く中、投資信託を視野に入れて、投資を始めた方も多いのではないでしょうか？

しかし投資を始めたは良いが、銀行や証券会社のポイントやサービス、または手数料などの変更により、金融機関を変えたり、投資自体を辞めたいという方も多いと思います。

これまで投資してきた、つみたてNISAなどを完全に廃止して、現金化したい場合は「非課税口座廃止届」を依頼して「非課税口座廃止通知書」の交付をしなければなりませんが、今回この記事では、金融機関を変更する方法について記載してみました。

これまでに積立てた投資商品を、保有したままにしたい場合は、金融機関を変更したい事を現在の金融機関へつげて［勘定廃止通知書］を郵送してもう必要があります。

ただしNISA口座の変更は、基本的に1年単位となるため、今年の1月に入ってから一度でも非課税口座を利用した場合、他の金融機関で非課税口座を利用することはできません、その場合は翌年から、他の金融機関を利用する事となります。
勘定廃止通知書を依頼した時点で、翌年から注文エラーとなりますが、念の為 NISA口座の積立金を年内いっぱいの分までにしておくことをお勧めします。

NISA口座を他社の金融機関に変更するには？

NISA口座を他社の金融機関に変更するには？

他社から新しい金融機関へ変更するには、次のような流れで手続きを行ってください。

1. 変更前の金融機関に変更依頼し、勘定廃止通知書 の郵送をしてもらう
2. 新しい金融機関に 非課税口座開設届出書 を送ってもらう
3. 本人確認書類を用意する
4. 非課税口座開設届出書 に必要事項を記入し 勘定廃止通知書 と 本人確認書類 の3点を同封して新しい金融機関へ送る

新しい金融機関での書類審査、税務署での審査に通れば開設され取引可能となります。

① 利用中の金融機関へ勘定廃止通知書の送付依頼をする

NISA口座を開設している現在の金融機関へ勘定廃止通知書の郵送を依頼します。
変更前の金融機関へ必要書類［非課税管理勘定］の変更を依頼すると［勘定廃止通知書］が郵送されてきます。
（手続きの詳細は金融機関により違いがるので、各金融機関で確認をするようにしてください）
書類の受取りや返送には 3週間程度かかるため、余裕をもって手続きを始めた方がいいと思います。

楽天証券から変更する場合は以下の記事を参考にしてください。